Nach dem Verlust das Richtige tun: Die Immobilie fair bewerten lassen

Der Tod eines Elternteils verändert alles. Und wenn dann noch eine Immobilie im Spiel ist, kommen zu der Trauer schnell Fragen, die beantwortet werden müssen: Was ist das Haus wert? Wer übernimmt es? Wie wird fair geteilt? Und was sagt das Finanzamt?

Diese Fragen lassen sich am besten beantworten, wenn alle Beteiligten früh handeln -- nicht aus Eile, sondern aus Fürsorge. Denn je länger man wartet, desto schwieriger wird es, eine Basis zu schaffen, der alle vertrauen.

Warum der Zeitpunkt so wichtig ist

Das Gutachten bewertet die Immobilie zum Todestag -- nicht zum heutigen Tag. Der Sachverständige muss den Zustand erfassen, wie er an diesem Tag war. Je näher die Besichtigung am Todestag liegt, desto verlässlicher ist das Ergebnis.

Wenn Wochen oder Monate vergehen, verändert sich der Zustand. Nicht immer absichtlich, oft einfach durch die Umstände:

• Das Haus steht leer und wird nicht mehr geheizt
• Jemand räumt die Einbauküche aus, weil sie in der neuen Wohnung gebraucht wird
• Ein Geschwisterteil lässt die defekte Heizung reparieren, weil es vernünftig erscheint
• Der Garten verwildert im Sommer oder wird im Frühjahr aufwendig gepflegt

All das verändert den Zustand gegenüber dem Todestag. Und der Sachverständige muss dann rekonstruieren, was er nicht mehr vor Ort sehen kann.

Wie ein frühes Gutachten die Familie schützt

Ein Gutachten, das wenige Wochen nach dem Erbfall erstellt wird, schafft eine gemeinsame Grundlage:

Für den, der das Haus übernehmen möchte: Er weiß, was er den anderen zahlen muss -- auf einer Basis, die alle nachvollziehen können.

Für den, der ausgezahlt werden möchte: Er kann sicher sein, dass der Wert nicht durch nachträgliche Veränderungen geschönt oder geschmälert wurde.

Für die Erbschaftsteuer: Das Finanzamt berechnet zunächst einen pauschalen Wert. Wenn das Haus tatsächlich weniger wert ist -- etwa wegen Sanierungsstau oder einfacher Ausstattung -- kann ein Gutachten die Steuerlast senken. Aber nur, wenn der Zustand am Todestag belastbar dokumentiert ist.

Für den Familienfrieden: Streit in der Erbengemeinschaft entsteht fast immer dann, wenn die Wertbasis unklar ist. Ein frühes, transparentes Gutachten nimmt den wichtigsten Streitpunkt vom Tisch.

Was Sie in den ersten Tagen tun können

Sie müssen nicht alles sofort entscheiden. Aber ein paar Dinge können Sie tun, die später einen großen Unterschied machen:

• Fotos machen. Jeder Raum, die Fassade, das Dach, der Garten, die Heizung, das Bad. Am besten mit Datum. Das kostet eine Stunde und kann später unbezahlbar sein.

• Nichts verändern. Auch wenn es gut gemeint ist -- keine Reparaturen, keine Renovierungen, kein Ausräumen vor der Besichtigung durch den Sachverständigen.

• Alle Geschwister einbeziehen. Transparenz von Anfang an verhindert Misstrauen später. Gemeinsam den Sachverständigen beauftragen -- das stärkt das Vertrauen aller.

• Den Steuerberater fragen. Er kann einschätzen, ob ein Gutachten wirtschaftlich sinnvoll ist, bevor Sie den Sachverständigen beauftragen.

Warum es sich lohnt, jetzt zu handeln

Es geht nicht darum, in der Trauer noch mehr Aufgaben zu übernehmen. Es geht darum, eine Entscheidung zu treffen, die später nicht mehr nachgeholt werden kann: den Zustand der Immobilie am Todestag professionell zu dokumentieren.

Drei Wochen nach dem Erbfall ist das einfach. Sechs Monate später ist es schwierig. Ein Jahr später ist es manchmal unmöglich.

Sie möchten den nächsten Schritt gehen?

Wir wissen, dass nach einem Erbfall vieles gleichzeitig passiert. Deshalb machen wir es Ihnen so einfach wie möglich: ein Anruf, und wir kümmern uns um den Rest -- gemeinsam mit erfahrenen Sachverständigen, Fachanwälten für Erbrecht und Steuerberatern.

Seit 1994 begleiten wir Familien in der Metropolregion Nürnberg durch genau solche Situationen. Sie bekommen nicht nur einen Ansprechpartner, sondern ein Netzwerk, das für Sie arbeitet.